EZB-Vertreterin fordert schnellere Zusammenarbeit gegen Geldwäscherisiken im digitalen Bereich

Die Bankenaufseher in der EU müssen schneller und enger zusammenarbeiten, um Geldwäscherisiken einzudämmen, die durch die digitale Finanzwirtschaft verstärkt werden. Das sagte Anneli Tuominen, Mitglied des Aufsichtsgremiums der Europäischen Zentralbank, am Donnerstag in einer Rede in Helsinki.

Tuominen sagte, die rasante Digitalisierung, grenzüberschreitende Zahlungen und der zunehmende Einsatz künstlicher Intelligenz erweiterten die Möglichkeiten, wie Kriminelle Finanzsysteme ausnutzen könnten. Banken und Aufseher müssten sich außerdem mit Risiken durch Cyberangriffe, ausgelagerte Technologiedienstleistungen und komplexe Transaktionsdaten auseinandersetzen, sagte sie.

Die Rede erfolgt, während die EU darauf hinarbeitet, dass ein neues Regelwerk zur Bekämpfung der Geldwäsche ab Juli 2027 vollständig gilt. Die EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA), die im Juli 2025 ihre Arbeit aufnahm, soll ab Januar 2028 rund 40 Hochrisikogruppen oder -unternehmen direkt beaufsichtigen. Sie wird außerdem das Gesamtsystem überwachen und gemeinsame Regeln entwickeln, sagte Tuominen.

Die EZB beaufsichtigt nicht, ob Banken die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten. Ihre Aufgabe ist die prudenzielle Aufsicht: Sie kann Geldwäscherisiken bei der Bewertung von Aspekten wie der Banklizenz, der Eigentümerstruktur, der Geschäftsführung und der allgemeinen finanziellen Lage einer Bank berücksichtigen und dabei auf Informationen der Geldwäschebehörden zurückgreifen.

Die EZB und die AMLA unterzeichneten 2025 eine Absichtserklärung, um die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch zu strukturieren. Tuominen sagte, Informationen müssten in beide Richtungen fließen, um Lücken und widersprüchliche Vorgehensweisen zwischen den Aufsichtsbehörden zu vermeiden.

Sie forderte die Banken auf, ihre operative Widerstandsfähigkeit zu stärken, in Technologie und Cybersicherheit zu investieren und sicherzustellen, dass ihre Führungsteams digitale Risiken verstehen. Auch die Aufsichtsbehörden müssten ihre Technologie und Fachkenntnisse verbessern und einen schnelleren, stärker risikobasierten Ansatz verfolgen, sagte sie.

Tuominen verwies auf Schätzungen, wonach Geldwäsche zwischen 2 % und 5 % des weltweiten Bruttoinlandsprodukts ausmacht. Sie nannte außerdem eine Schätzung von Europol, wonach die Strafverfolgungsbehörden in der EU weniger als 2 % der jährlichen Erträge aus organisierter Kriminalität beschlagnahmen. In der Rede wurden diese Zahlen als Schätzungen und nicht als Messwerte der von Bankenaufsehern aufgedeckten Geldwäsche dargestellt.