News Made Clear · Laden…
Categorie
Regio’s
Werelddelen
Nederlandse centrale bank beboet Modulr Finance met €722.160 wegens tekortschietende controles tegen witwassen
Statistieken laden…
De Nederlandse centrale bank zegt dat Modulr Finance tussen januari 2023 en juli 2024 klanten en transacties onvoldoende controleerde. Het bedrijf heeft een verlaagde boete geaccepteerd.
Beoordelingsinformatie wordt opgehaald.
De Nederlandsche Bank (DNB) legde de boete op 30 september 2026 op en maakte die op 5 oktober bekend. Volgens DNB vertoonde Modulr Finance B.V. van 1 januari 2023 tot en met 16 juli 2024 ernstige tekortkomingen in zijn doorlopende controles tegen witwassen. De toezichthouder gebruikte tien klantdossiers om zijn bevindingen toe te lichten; een totaal aantal getroffen klanten noemde DNB niet. [1]
Volgens DNB was Modulr Finance sterk afhankelijk van partners die klanten aanbrachten, waaronder aanbieders van cryptodiensten, en had het bedrijf onvoldoende inzicht in zijn eigen klanten. De toezichthouder zei dat zeer grote eenmalige bedragen binnenkwamen zonder voldoende duidelijkheid over hun herkomst, terwijl het bedrijf die transacties ondanks de risico’s weinig of helemaal niet onderzocht. [1]
DNB zei ook dat het controlesysteem van het bedrijf overboekingen naar landen met een hoog risico, transacties door niet-ingezetenen en bepaalde ongebruikelijke patronen onvoldoende in kaart bracht. De drempelwaarden signaleerden volgens de toezichthouder niet dat grote bedragen over meerdere transacties waren verdeeld. Daardoor werden aanwijzingen voor mogelijk witwassen en fraude niet, of niet tijdig, herkend en gemeld. DNB zei niet dat een van beide strafbare feiten had plaatsgevonden. [1]
DNB stelde de boete aanvankelijk vast op €849.600. De bank verlaagde het bedrag met 15% nadat Modulr Finance de feiten waarop de overtreding berustte had erkend, de boete had geaccepteerd en er in het kader van een vereenvoudigde procedure mee had ingestemd geen bezwaar te maken. [1]
DNB zei bij het vaststellen van de boete rekening te hebben gehouden met herstelmaatregelen. Voordat het onderzoek begon, had Modulr Finance stappen gezet om de relaties met drie van de vier genoemde partners te beëindigen of te beperken. Volgens de toezichthouder heeft het bedrijf sindsdien zijn transactiemonitoring, risicobeoordelingen van klanten, screening en toezicht op partners en klanten versterkt. [1]
Hoe weten we dit?
1 vermelde bronnen · bekijk bewijs, beperkingen en bronketens.
Log in om dit artikel een duimpje omhoog of omlaag te geven.
Over deze discussie en AI-vragen
Besloten testdiscussie. Reacties zijn meningen van lezers en worden nog niet automatisch op feiten gecontroleerd. Bewerken kan tot 60 seconden na plaatsing.
De volgorde geldt voor hoofdreacties; antwoorden staan daaronder van oud naar nieuw. Nieuwe reacties en likes kunnen de volgorde wijzigen. Ververs voor de actuele rangschikking.
Reacties laden…