ECB-functionaris roept op tot snellere samenwerking om witwasrisico’s bij digitaal geld aan te pakken

Banktoezichthouders in de EU moeten sneller en nauwer samenwerken om witwasrisico’s tegen te gaan die door digitale financiën worden versterkt, zei Anneli Tuominen, lid van de Raad van Toezicht van de Europese Centrale Bank, donderdag in een toespraak in Helsinki.

Volgens Tuominen vergroten de snelle digitalisering, grensoverschrijdende betalingen en het toenemende gebruik van kunstmatige intelligentie de mogelijkheden voor criminelen om financiële systemen uit te buiten. Banken en toezichthouders moeten ook rekening houden met risico’s door cyberaanvallen, uitbestede technologiediensten en complexe transactiegegevens, zei ze.

De toespraak komt terwijl de EU zich voorbereidt op de volledige toepassing van een nieuw pakket regels tegen witwassen in juli 2027. De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) van de EU, die in juli 2025 met haar werkzaamheden begon, zal naar verwachting in januari 2028 rechtstreeks toezicht gaan houden op ongeveer 40 groepen of entiteiten met een hoog risico. De autoriteit zal ook toezicht houden op het bredere stelsel en gemeenschappelijke regels ontwikkelen, zei Tuominen.

De ECB houdt geen toezicht op de naleving door banken van de regels tegen witwassen. Haar rol is prudentieel: bij de beoordeling van zaken als de vergunning, eigendom, het bestuur en de algehele financiële gezondheid van een bank kan ze witwasrisico’s meewegen, op basis van informatie van autoriteiten die witwassen bestrijden.

De ECB en AMLA ondertekenden in 2025 een memorandum van overeenstemming om de samenwerking en het delen van informatie te structureren. Volgens Tuominen moet informatie in beide richtingen stromen om hiaten en tegenstrijdige benaderingen tussen toezichthouders te voorkomen.

Ze riep banken op hun operationele weerbaarheid te versterken, te investeren in technologie en cyberbeveiliging en ervoor te zorgen dat hun managementteams digitale risico’s begrijpen. Ook toezichthouders moeten hun technologie en deskundigheid verbeteren en een snellere, meer op risico’s gebaseerde aanpak hanteren, zei ze.

Tuominen verwees naar schattingen dat witwassen 2% tot 5% van het wereldwijde bruto binnenlands product bedraagt. Ook noemde ze een schatting van Europol dat de rechtshandhavingsinstanties in de EU minder dan 2% van de jaarlijkse opbrengsten van georganiseerde misdaad in beslag nemen. In de toespraak werden die cijfers als schattingen gepresenteerd, niet als metingen van witwassen dat door banktoezichthouders is opgespoord.