Dirigente do BCE pede cooperação mais rápida para enfrentar riscos de lavagem de dinheiro digital

Os supervisores bancários da UE precisam trabalhar de forma mais rápida e estreita para combater os riscos de lavagem de dinheiro ampliados pelas finanças digitais, afirmou na quinta-feira Anneli Tuominen, integrante do Conselho de Supervisão do Banco Central Europeu, em um discurso em Helsinque.

Tuominen disse que a rápida digitalização, os pagamentos internacionais e o uso crescente de inteligência artificial estavam ampliando as formas pelas quais criminosos poderiam explorar os sistemas financeiros. Bancos e supervisores também precisavam lidar com riscos decorrentes de ataques cibernéticos, serviços de tecnologia terceirizados e dados de transações complexos, afirmou.

O discurso ocorre enquanto a UE se prepara para que um novo conjunto de regras contra a lavagem de dinheiro passe a ser plenamente aplicável em julho de 2027. A Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro da UE (AMLA), que começou a operar em julho de 2025, deverá começar a supervisionar diretamente cerca de 40 grupos ou entidades de alto risco em janeiro de 2028. Também supervisionará o sistema mais amplo e desenvolverá regras comuns, disse Tuominen.

O BCE não supervisiona o cumprimento, pelos bancos, das regras contra a lavagem de dinheiro. Seu papel é prudencial: pode levar em conta os riscos de lavagem de dinheiro ao avaliar questões como a licença, a propriedade, a gestão e a saúde financeira geral de um banco, com base em informações das autoridades de combate à lavagem de dinheiro.

O BCE e a AMLA assinaram em 2025 um memorando de entendimento para estruturar a cooperação e o compartilhamento de informações. Tuominen disse que as informações precisavam fluir nos dois sentidos para evitar lacunas e abordagens conflitantes entre os supervisores.

Ela pediu aos bancos que reforcem a resiliência operacional, invistam em tecnologia e cibersegurança e garantam que suas equipes de gestão consigam compreender os riscos digitais. Os supervisores também precisam modernizar sua tecnologia e seus conhecimentos e adotar uma abordagem mais rápida e baseada em riscos, disse ela.

Tuominen citou estimativas segundo as quais a lavagem de dinheiro representa entre 2% e 5% do produto interno bruto global. Também mencionou uma estimativa da Europol de que as autoridades policiais da UE apreendem menos de 2% dos recursos anuais do crime organizado. Esses números foram apresentados no discurso como estimativas, não como medições da lavagem de dinheiro detectada por supervisores bancários.